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保通保险代理有限公司 保险销售从业人员管理办法
发布时间:2019-11-03
 

 

保通保险代理有限公司

 

保险销售从业人员管理办法

 

第一章 总则

 

第一条 为加强保险销售从业人员管理,提高公司业务品质和经营绩效,公司特制定《保通保险代理有限公司保险销售从业人员管理办法》(以下简称《办法》)。

 

第二条 凡与本公司签订《保通保险代理有限公司个人保险代理合同》(以下简称《代理合同》)的各级别保险销售从业人员,均按照《办法》执行,除另有规定外。

 

第三条 《办法》作为《代理合同》的组成部分,与《代理合同》具有同等的法律效力。

 

第四条 《办法》与《代理合同》均不直接或间接构成公司与保险销售从业人员之间存在劳动合同关系。《代理合同》及其他任何附件、材料中对保险销售从业人员级别的定义及描述均不直接或间接构成甲乙双方之间形成任何劳动合同关系。

 

第二章 人员招募

 

第五条 保险销售从业人员招募的基本条件:

 

(一)20 周岁——60 周岁(对于特别优秀的人员,年龄标准可酌情放宽);

 

(二)学历以各地区监管部门的规定为准;

 

(三)品貌端正、身体健康;

 

(四)无不良嗜好、无违法犯罪记录;

 

(五)符合各地区保险监管部门对保险销售从业人员从业资格的要求;

 

(六)符合行业自律公约的业内流动资格;

 

(七)符合公司制定的各类业务规范文件、管理规定。

 

第六条 有下列情况之一者不得招募:

 

(一)有触犯刑律的犯罪行为;


 

(二)有经济或其他违法行为;

 

(三)有不良从业记录,被保险监管机构、行业组织通报、批评、处罚;

 

(四)其他不适宜从事保险销售业务的人员。

 

第七条 申请人在充分了解所从事的行业类型、公司背景、工作内容和代理合同权义的基础上,秉承自愿、诚信的原则与公司签署《代理合同》。

 

第八条 保险销售从业人员招募签约流程

 

(一)个人提出申请并提交相关材料

 

1.  个人提出申请,提交身份证原件及其他有关文件材料。

 

2.  申请人填写个人信息,包含姓名、性别、民族、地址、联系方式,以及学历信息等。申请人对自己所提供的材料和信息的真实性负责。提供虚假材料和信息的,一经查明,予以解除《代理合同》;

 

(二)申请人须阅读并同意签署的资料:

 

《保通保险代理有限公司个人保险代理合同》及其附件;

 

附件一:签署《保通保险代理有限公司个人保险代理合同》申请书

 

附件二:《兼职情况声明书》

 

附件三:《保险销售从业人员自觉抵制非法集资活动及规范自媒体保险营销宣传行为承诺书》

 

附件四:《保险代理人诚信展业承诺书》

 

附件五:《保通保险代理有限公司保险销售从业人员管理办法》

 

附件六:《保通保险代理有限公司保险销售从业人员品质管理规定》

 

(三)签约申请资格审核规定

 

1.    证件审核


 

公司签约系统对接公安、地方征信系统和保险行业协会“信息共享系统”进行身份及相关信息的审核:系统校验个人身份信息;查询个人诚信记录;有无犯罪、吸毒、在逃,以及被任何保险公司或中介机构处分或被任何行业协会限制从业资格等不良记录。存有不良记录者不得通过审核。

 

2.  身份真实性识别

 

申请人通过人脸识别系统在完成本人人像信息上传的同时,系统将其人像信息与所提供的身份证件信息进行校验,校验结果不一致的不得通过审核。

 

3.  培训要求

 

申请人须按公司规定完成岗前培训并参加测试,成绩不合格者不得通过审核;

 

4.  学历审核

 

在各地区监管部门规定的基础上,公司对申请人学历的审核原则上只接受高中及以上学历,条件特别优秀者,可适当放宽条件。

 

5.  唯一性确认

 

申请人只限于通过一家保险机构进行执业登记,不接受已与其他保险公司或保险中介机构签约人员。

 

(四)签约手续完成:

 

申请人信息和所提交的材料通过审核后,公司在规定的工作日期限内为申请人开设销售业务编码,发放双方签章完成的《代理合同》和《保险销售从业人员执业证书》(以下简称《执业证书》)。

 

(五)销售资格开通:

 

1.    申请人在完成签约手续后,通过公司 APP 绑定本人银行卡,此银行卡用于发放其代理保险业务的报酬;

 

2.     参加公司及保险行业监管部门所要求的其他继续教育培训,完成寿险、车险、合规等考试。培训结果汇总到公司总部,由总部培训部审核并开通申请人的销售资格。总部培训部应完整保存所有参训人员的资料、档案及考试结果,定期向分公司培训部通报其所辖保险销售从业人员的培训和考试情况,作为培训管理工作的指导依据;

 

3.    公司、监管部门和行业协会在新出台的规章制度中提出其他管理要求,公司将通知已签约的保险销售从业人员在规定时间内履行,逾期未履行的,公司有权中止其销售资格直至完成相关要求。

 

第九条 对提供假学历、假身份证明、隐瞒或伪造个人简历者,一经发现,公司有权予以解除《代理合同》。

 

第十条 公司系统内保险销售从业人员的签约推荐人,除特殊情况外,不得申请异动。

 

第十一条因违反本公司《保险销售从业人员业务品质管理规定》相关条款而被解除《代理合同》的保险销售从业人员不得重新录用。

 

第十二条保险销售从业人员在解除《代理合同》的规定期限后(本期限各地区根据当地监管要求确定)才可重新签约,其一切权益自新签定《代理合同》生效日起重新计算。之前因解除《代理合同》而终止的各项权益不予恢复或重计。

 

第十三条      各级业务单位及人员在招募保险销售从业人员时,不得违反下列规定:

 

(一)不得私自发布招募广告或私自印制宣传材料,招募广告和宣传材料的格式、内容均由总公司统一发布;

 

(二)通过任何方式进行人员招募,都应清晰明确说明并告知工作的属性,所招募的是代理制保险销售从业人员而非公司员工,并且保证公司名称、工作内容、工作性质、报酬计发办法等信息披露是客观、真实的;

 

(三)严格遵守《保险销售从业人员监管办法》的有关规定,不得招募下列人员:

 

1. 隐瞒有关情况或者提供虚假材料的;

 

2. 被金融监管机构宣布禁止在一定期限内进入行业,禁入期限未届满的;

 

3. 因犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾 5 年的;

 

4. 法律、行政法规和保险监管部门规定的其他情形。


 

(四)从事招募工作的过程中,不得有下列行为:

 

1. 以招聘“储备干部、后备经理、内勤人员”等名义误导所招募的人员;

 

2. 对所招募人员未来收入作夸大性、欺骗性宣传;

 

3. 以购买保险产品作为招募或与之订立《代理合同》的必要条件;

 

4. 违反行业自律公约相关规定的招募行为。

 

第三章 业务活动出席及展业制度

 

第十四条保险销售从业人员应积极参与总、分公司组织的培训、会议及其他各项业务活动。

 

第十五条各分公司根据实际情况制定分公司业务活动出席制度实施细则并报总公司进行审批,通过后按规定执行。

 

第十六条保险销售从业人员应在规定时间内完成公司要求的培训课程,达到培训课时要求且考试成绩合格。保险销售从业人员的培训出席情况将会影响其晋升与考核。(详见《保险销售从业人员佣金、奖金、考核及晋级规定》)。

 

第十七条坚持客户需求导向,为客户提供专业的保险销售和服务,包括但不限于需求分析、额度测算、保险公司及产品分析、方案设计,以及讲解计划书、条款、注意事项和客户告知书,指导客户填写投保单、准备投保材料,提示客户投保服务流程,并诚信解答客户问题等。

 

第十八条及时准确为客户办理投保手续,包括但不限于协助处理承保过程中客户的照会、体检等服务事项,为客户递送保险合同和回执,提示客户享有的权利和公司提供的其他服务。

 

第十九条运用自身专业知识,合理使用公司资源,维护客户利益。为客户提供保全、理赔、续期提醒等售后服务。遵守公司服务规范:及时处理保全、理赔服务要求;提前三十天续期提醒;每年至少一次客户回访,维护客户信息,提供风险评估、保单诊断、方案调整等服务;在客户生日、重大节假日等时点,主动与客户联络,保持良好的客户关系。

 

第四章 执业证书换发

 

第二十条      《执业证书》的持有人,应当在《执业证书》有效期届满日前换发。

 

第二十一条 总公司定期对签约人员的《执业证书》有限期进行查验,在有效期满日前通过系统更新《执业证书》号码以及有效期,同时通过短信告之其本人。

 

第二十二条 存在以下两种情况的人员将不予换证:

 

(一)因欺诈和金融、保险违法违规行为受刑事或者行政处罚;

 

(二)故意不履行数额较大个人债务的行为。

 

第二十三条 若因保险销售人员个人原因导致其《执业证书》到期日前无法完成更换《执业证书》的手续,公司有权即时解除其《代理合同》。当月因《执业证书》失效而解除《代理合同》的保险销售从业人员,不发放除佣金以外的各项奖金以及津贴等报酬。

 

第五章 报酬发放规定

 

第二十四条 每月25日为当月过犹豫期新单统计截止日(如遇节假日顺延至下一工作日),所统计的新单标准保费计入当月业绩。当月新单犹豫期超过截止日的,其标准保费计入下一个月业绩。公司根据业务需求,保留调整截止日的权力。

 

第二十五条 每月最后一个工作日(如遇节假日以公司提前公布的日期为准)为报酬(包含佣金及其他月度奖金、津贴)公布日。公司将在 APP 中公布当月报酬金额与明细项目,保险销售从业人员在公布后,可提取现金至本人绑定的银行卡账户。

 

第二十六条 保险销售从业人员对报酬发放中的数额、项目有异议,可通过公司4000505079热线进行查询或至当地分公司登记申诉。经总部复核后在三个工作日内给予结果回复,并负责解释工作。如确有差额,将在作出调整决定后的下次例行报酬发放中进行加扣款处理,但税金不再做调整。

 

第二十七条 所有报酬异议申请原则上应于异议发生的次月进行及时申诉处理。

 

第二十八条 各级保险销售从业人员严禁以任何名义扣押、保管他人的存折或银行卡,严禁以任何名义扣押他人的报酬清单。

 

第六章 名片管理

 

第二十九条 保险销售从业人员与公司完成签订《代理合同》后,可在公司APP上生成电子名片,供下载使用。

 

第三十条名片一律由公司按规定的格式统一排版,严禁保险销售从业人员伪造名片、或变更名片的统一格式。

 

第三十一条 对于获得公司重大荣誉奖项的,由公司统一设计电子名片荣誉版的格式,供获奖者使用。

 

第三十二条 保险销售从业人员与公司终止代理关系即停止使用公司名片。

 

第七章 解除《保险销售从业人员代理合同》手续

 

第三十三条 保险销售从业人员解约流程:

 

(一)解约申请

 

主动要求解除《代理合同》的保险销售从业人员,须由本人书面提出解约申请。可在公司 APP 上下载〈解除《保险销售从业人员代理合同》申请表〉并填写完成,与身份证扫描件等相关材料一起发送邮件至分公司专属邮箱。

 

(二)回销审核

 

分公司收讫保险销售从业人员解约申请,经财务管理岗、业务管理岗、人力发展岗、培训岗等相关岗位确认申请人已结清公司财务、已注销合作保险公司的销售系统用户名、收回包括《执业证书》在内的相关资料、卸载相关程序等。若纸质版《执业证书》丢失的,须本人手写“遗失声明”附在离职材料内备案。

 

(三)保单核查

 

申请解约的保险销售从业人员必须配合公司开展“离职保险销售从业人员保单核查”

 

的工作。该工作通过公司电话中心统一电话回访客户的方式,核实保单基本信息的准

 

确性及销售行为的真实性。经核查保单无异常后,方可予以办理解约手续。如有阻挠、抵制和推诿行为,造成客户退保、保单失效或公司形象损失的,公司将保留追究责任的权利和追偿的权利。

 

(四)解约完成

 

上述各项手续确认完成后,解约申请交由分公司负责人签署意见。经分公司负责人签署同意后,分公司人力发展岗将解约人员资料存档,并上报公司总部人管岗。统一由总部人管岗在公司系统中注销其销售业务编号,同时向保险行业协会系统提交申请注销其《执业证书》。

 

第三十四条 凡与公司解除《代理合同》的保险销售从业人员,即日起终止与公司的代理关系,同时将取消其在公司内部系统的使用权限并通知其在规定时间内办理相关手续。

 

第三十五条 在解除《代理合同》后,保险销售从业人员应按公司规定归还职场所借物品或公司发放的展业工具,如遇遗失或损失的情况,应采取如下措施进行处理:

 

·《保险销售从业人员执业证书》                     登报声明作废

 

·《诚信服务承诺书》                                       登报声明作废

 

·公司相关物品遗失                                         依照物品实际价值或公司规定赔偿

 

·应归还的展业工具遗失                                   依照物品实际价值或公司规定赔偿

 

(刊登作废声明的报纸以各分公司确定的为准)

 

第三十六条 保险销售从业人员解除《代理合同》后,公司将指定人员接手其客户服务工作,并开展后续服务品质监控。

 

第三十七条 保险销售从业人员解除《代理合同》后,公司若发现其在《代理合同》有效期间内有违规违约行为或解除《代理合同》后仍非法从事与公司业务有关的活动,造成公司经济或名誉损失的,公司保留追究当事人责任的权力。

 

第三十八条 保险销售从业人员解约前销售的新单在其解约后过犹豫期且回访通过的,相应的报酬将在下一个例行报酬发放日正常发放。


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